根據中國郵政集團有限公司黨組統一部署，2023年4月17日至6月21日，集團公司黨組第二巡視組對中國郵政儲蓄銀行遼寧省分行黨委進行了巡視。2023年8月1日，黨組巡視組向遼寧省分行反饋了巡視意見。經過認真整改，根據《中國共產黨巡視工作條例》等有關規定，現將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
（一）對巡視整改的思想認識。8月2日，召開巡視整改專題黨委會（擴大）會議，認真檢視本輪巡視發現的問題，強化對巡視整改的政治自覺、思想自覺、行動自覺。
（二）主體責任履行情況。省分行黨委高度重視巡視整改工作，在巡視整改專題民主生活會上深入查擺了存在問題。集中整改期內，共召開7次黨委會議，8次巡視整改領導小組會議，研究推進巡視整改工作。黨委書記做到“四個親自”，推動解決重點難點問題。分行黨委組織全行上下同部署、同推進、同整改，黨委班子成員實行周例會，專題研究布置分管領域巡視整改工作。
（三）監督責任履行情況。紀委辦制發了巡視整改監督方案，并形成監督情況報告。組織部門制定選人用人專項檢查整改方案、臺賬并積極抓好落實。
二、已完成的整改事項
遼寧省分行黨委對巡視反饋的40個具體問題，29個問題已解決，11個問題尚未解決，問題解決率72.5%。共制定160項整改措施，116項措施已完成，39項完成階段性目標且持續推進，5項措施尚未完成，措施完成率96.9%。
（一）關于“學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神有差距，落實黨中央決策部署不到位”方面的整改情況
1.學習貫徹黨的二十大精神方面
一是責任單位已在黨委會上對滯后于省分行安排兩個多月才印發宣貫方案的問題進行反思和檢討。二是開展宣傳貫徹方案落實情況自查，更新行內黨建宣傳陣地內容。
2.高質量發展方面
一是通過通報、考核等方式提升利差管控意識，緊跟政策變化及時宣貫。二是加強成本收入產出效益評估；從嚴審批成本費用支出，嚴格管控成本開支標準，動態掌控成本使用情況。三是持續推進低效網點治理工作，壓降運營成本。
3.服務鄉村振興重點工作方面
一是制發2023年推進落實鄉村振興意見，涉農貸款凈增完成監管計劃，組織分支行開展全面自查整改。制發2023年服務鄉村振興專刊，通報督導分支行服務鄉村振興工作情況。 二是各分支行積極向農業農村機構，報送服務鄉村振興相關數據，定期督導推進國家級涉農龍頭企業授信落地。截至2023年11月末，農村基建貸款同比增幅434%。
4.綠色金融方面
加大綠色貸款投放，截至11月末，綠色貸款增速已高于各項貸款增速。認真開展碳核算工作，超額完成總行目標。
5.服務實體經濟方面
一是明確三農、小企業、公司和消費等條線支持實體經濟的重點領域及具體措施，截至11月末實體貸款增量已超同期。二是做好銀企對接和名單觸達，重點支持專精特新及科創企業；組建普惠業務代表隊伍，提升營銷能力；推動主動授信業務模式落地；培育經營主體，開展“千億送貸”行動；依托“流水貸”提升小微審貸時效。
6.防范金融風險方面
一是開展整改問責工作，促進全面整改，加大監督檢查力度，強化培訓，完善考核體系。二是對此類問題開展全面排查，將落實一手房貸款抵押登記手續納入合作機構考核范圍。要求具備抵押登記辦理條件的在一個月內完成抵押登記辦理，最長不得超過3個月，并定期開展檢查。三是開展涉案風險排查，重新核實涉案情況，針對關注人員，嚴防案件風險。
（二）關于“落實全面從嚴治黨戰略部署有差距，‘兩個責任’落實不到位”方面的整改情況
7.履行主體責任方面
一是省、市分行黨委2023年度落實全面從嚴治黨主體責任清單已明確分工和責任單位，層層壓實責任，推動逐級逐項抓好貫徹落實。二是學習了巡察工作領導小組工作規則，研究了省分行2023-2027年巡察工作規劃和2023年巡察工作重點。三是制定并印發《遼寧省分行基層黨組織巡察整改公開情況自查和抽查檢查工作方案》，規范巡察整改公開工作，為巡察整改工作的順利開展提供有利保障。
8.糾治形式主義問題方面
一是已組織開展全行理論學習不深不實問題自查，發現并整改問題36條，進一步推動基層黨組織理論學習走深走實。二是轉發通知文件，引導下級分支機構貫徹落實集團與總行相關要求。全轄新增多個“1+N”綜合服務方案，各地市郵政代理營銷公司業務實現全覆蓋，進一步提升協同發展與能力建設成效。
（三）關于“落實新時代黨的組織路線不到位，干部人才隊伍和基層黨組織建設存在薄弱環節”方面的整改情況
9.嚴肅黨內組織生活方面
相關黨支部重新按規定程序召開專題組織生活會，專題組織生活會起到了應有的警示作用。黨建部與紀委辦加強溝通協調，信息進一步暢通。
10.干部人才隊伍建設方面
經自查，各市分行均已完成“領航工程”基層人才庫建庫目標。
11.干部任前把關方面
經自查，除集團巡視反饋問題外，省、市分行不存在新增干部任前把關不嚴的情況。下發《關于進一步加強領導人員管理工作有關事宜的通知》，加強對干部的日常管理和監督。
12.執行回避制度方面
2023年8月15日，已對相關人員進行崗位調整，符合我行履職回避相關規定。根據《中國郵政儲蓄銀行黨委運用監督執紀“第一種形態”落實主體責任辦法（2021年版）》，對負責人給予批評教育。
13.黨建工作責任制落實方面
一是按照整改要求，進行批評教育，抽查市分行黨組織書記考核方案，黨組織書記述職考核結果同方案保持一致。二是機關黨委對涉及問題的15個時任支部書記進行批評教育，已組織市分行開展自查，未發現“優秀”比例超標問題。三是全轄一級支行黨總支已全部調整為黨支部，機構設置更加科學，運行效率得到提升。全轄20人以上黨支部全部成立黨小組，使黨員參加組織生活更加便捷。
14.機關黨建工作方面
一是已組織開展舉一反三檢查，未發現相關問題。已建立換屆選舉工作臺賬，進一步推動換屆提醒機制落實。二是已對機關紀委書記進行調整，今后嚴格按制度執行。三是已下發任免文件，明確省分行黨建工作部主任、機關黨委副書記兼任省分行機關紀委書記。四是涉及的兩個黨支部已經提前換屆，按規定程序完成新一屆支委會選舉。已建立全轄換屆選舉工作臺賬，并組織相關工作檢查，發現問題4個，制定整改措施4條，已整改完畢。
(四)關于“深化巡視、審計整改不嚴不實，壓力傳導打折扣”方面的整改情況
15.審計問題整改方面
一是開展整改問責工作，促進全面整改。二是加大監督檢查力度，現場與非現場檢查相結合。強化培訓，提升員工履職能力。三是完善考核體系，提升考核有效性。
（五）關于“貫徹落實集團公司黨組重要工作安排不力，轉型發展質效不高”方面的整改情況
16.協同發展方面
截至11月末，遼寧省分行已與省公司協同開展公司業務代理營銷培訓5期，培訓人次81人全部通過考試，持續提升代理營銷人員公司業務從業水平。
17.轉型發展方面
一是制定《財富管理三年行動方案》，明確客戶遷徙及AUM增長重點步驟。二是強化聯動營銷，多部門協同，推動AUM、客戶等重點指標，組織開展代發進企業、0元客戶煥活、企業微信批量經營等多項活動。三是撰寫三化營銷手冊，厘清業務、操作及經營流程。
18.公司業務發展方面
一是截至11月末，遼寧省分行已成立多個“1+N”服務團組，新增多個“1+N”綜合服務方案，制定并發布服務團組細則和分層分類經營機制，引導下級機構強化1+N綜合營銷意識。線上保理已成功放款。二是經省分行黨委審議，下發幫扶指導文件，明確相關措施，制定相關政策。截至11月末，“強縣弱行”摘帽率75%。
19.消費信貸發展方面
一是制定三大主題海報及文案，多渠道開展宣傳。建立差異化營銷管理機制，提升合作方準入效率和合作滲透率。定期通報發展情況，對落后分行進行幫扶指導。二是開展業務能力提升培訓及目標論證工作，提升支行產能。開展特色支行專項幫扶指導，提升貸款投放和資產質量。
三、對長期整改任務采取的重要措施和取得的階段性成效
（一）關于“學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神有差距，落實黨中央決策部署不到位”方面的整改情況
1.學習貫徹黨的二十大精神方面
一是印發通知，建立學習貫徹黨的二十大精神相關文件臺賬；規范各級各類黨建宣傳欄。二是對行內宣傳貫徹黨的二十大精神的重要要求和工作安排進行排查，提升本單位宣傳貫徹落實黨的二十大精神的及時性。
2.高質量發展方面
一是通過完善利率管理方案、優化存貸款業務結構、積極推進存貸款差異化定價、交叉銷售提升綜合收益。二是下發跨年度比學趕超活動方案，確保年度業務發展的有效銜接。三是優化人員學歷、年齡和質量，持續督辦市分行人力資源向銷售崗位流動。
3.防范金融風險方面
一是針對巡視發現的一手房貸款抵押預告登記到期失效的擔保未及時辦理正式抵押登記的7筆業務逐筆進行整改，目前5筆業務已完成整改，2筆業務持續整改中。持續跟進二級分行整改落實情況，對分行進行監督與指導。二是利用科技賦能，豐富排查手段，組織各條線將行內系統風險數據納入排查范圍。
(二)關于“落實全面從嚴治黨戰略部署有差距，‘兩個責任’落實不到位”方面的整改情況
4.履行主體責任方面
一是2023年相關工作已完成，待上級部署明年工作后，再按要求落實相關工作。年底省分行黨委已開展了2023年度落實全面從嚴治黨主體責任清單自查評估工作。二是加強對省分行巡察工作領導小組履職情況監督。三是組織了遼寧省分行機關黨支部及轄內市分行開展巡察整改公開情況的自查和抽查工作，立查立改，促進全行巡察整改公開工作常態化、制度化、規范化。
5.糾治形式主義問題方面
已下發文件，明確各級黨組織要進一步加強對“三會一課”記錄的核查。已開展理論學習不深不實自查，組織制定整改措施，形成整改報告。
（三）關于“落實新時代黨的組織路線不到位，干部人才隊伍和基層黨組織建設存在薄弱環節”方面的整改情況
6.干部人才隊伍建設方面
截至2023年11月末，省管干部中年輕干部占比已達到10%以上，干部隊伍結構逐步改善。
7.干部任前把關方面
對2023年已提任的11名省管干部進行自查，以及對阜新、朝陽市分行的巡察和2023年盡職檢查中，均未發現干部任前把關不嚴的問題。
8.執行回避制度方面
2023年10月16日，要求各市分行按季度開展履職回避自查及報告，并將履職回避執行情況作為2023年人力條線工作考核的一項重要內容，對于未按規定執行履職回避的，在年度人力工作考核中，對市分行扣減10-20分。
9.黨建工作責任制落實方面
一是認真制定黨建述職方案，將行內綜合考評成績作為黨建述職評議的重要依據之一，確保考評結果同方案保持一致。二是省分行已針對相關問題開展遠程培訓，全轄各黨支部全部符合優秀率不超過三分之一的要求。三是建立黨組織設置情況臺賬。將機構調整流程等事宜納入基層黨建工作檢查和培訓。
10.機關黨建工作方面
一是每年初組織各單位報送上年度換屆選舉工作臺賬。不定期開展換屆選舉和增補委員流程規范等培訓。二是已建立全轄換屆選舉工作臺賬，定期提醒換屆，嚴格執行“兩請示兩批復”制度。
(四)關于“深化巡視、審計整改不嚴不實，壓力傳導打折扣”方面的整改情況
11.落實巡視整改主體責任方面
已將“年輕干部隊伍建設”作為各市行行長2023年的重點工作之一。截至2023年11月末，省分行黨委將5名優秀年輕干部充實到省管干部隊伍中，省管干部中50歲及以上人員占比降為40%。
（五）關于“貫徹落實集團公司黨組重要工作安排不力，轉型發展質效不高”方面的整改情況
12.協同發展方面
明確2023年協同考核指標清單，對各市分行進行宣貫培訓。開展2023年協同指標自查整改，完成指標增設。
13.消費信貸發展方面
一是提升與優質房企、頭部中介合作緊密度。聯合合作渠道開展各類營銷活動，提升主動授信觸達響應。二是制定特色支行建設方案，持續提升特色支行產能。沈陽、丹東、營口市分行已完成公積金數據直連，本溪、朝陽、撫順市分行處于招標流程。
四、下一步整改工作安排
（一）牢固樹立“四個意識”，嚴格落實巡視整改的政治要求。省分行黨委將全面貫徹落實黨的二十大精神，牢固樹立“四個意識”，提高政治站位，以動真碰硬的政治勇氣和鮮明的政治態度，全面貫徹巡視工作方針，落實政治巡視要求。
（二）強化巡視整改主體責任，建立健全巡視整改工作長效機制。全面落實集團公司黨組巡視整改要求，壓實整改責任。深化巡視整改，堅持例會制度，研究巡視整改進展情況，配合集團公司評估組做好巡視整改評估工作。
（三）加強常態化巡視整改工作，保障措施落地見效。紀檢機構強化監督檢查，有效監督保障巡視整改工作落地落實。加強干部隊伍建設，強化任前把關，嚴格落實履職回避等制度，不斷完善反洗錢工作體系，持續加大服務鄉村振興工作力度，踐行綠色發展理念，全力做好綠色金融大文章。
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