連云港郵政解鎖理財業務增長密碼
連云港市城區分公司理財經理向客戶介紹理財產品。
“王阿姨，您這筆活期存款放在賬戶里收益太低，不如試試咱們郵政的現金管理類產品，支持‘T+0’快速贖回，用錢的時候隨取隨用，收益還比活期高不少！”2025年12月的一天，江蘇省連云港市郵政分公司理財經理陳彤彤在柜臺前，耐心地向一位代發工資客戶介紹產品。聽完她的介紹，王阿姨當即決定將5萬元活期存款轉入現金管理類產品。“郵政的服務就是貼心，既不耽誤我用錢，還能多賺收益，太合適了！”她高興地說。
這是連云港郵政理財業務高質量發展的一個縮影。2025年以來，連云港郵政深入貫徹金融業務轉型增效發展要求，錨定“現金管理拓客、綜合配置增收、專業服務穩客”三步走戰略，持續提升財富金融發展效能，交出了一份亮眼答卷——截至2025年12月31日，全年新增理財保有量完成率達145％，列全省郵政第一位；新增持有重點產品VIP客戶超6000戶，同比增長42％。
現金管理拓客 筑牢客戶“蓄水池”
“以前總覺得理財門檻高、資金不靈活，現在郵政的現金管理產品，1元起購、隨時能取，真是解決了我的大難題。”在連云港市海州區朝陽路郵政支局，辦理完該業務的商戶張先生感慨道。
為精準挖掘客戶需求，連云港郵政依托大數據分析平臺，對存量客戶進行分層分類，重點鎖定僅持有活期存款的潛在價值客戶和代發工資客戶兩大核心群體。針對客戶群體資金靈活度要求高、風險偏好低的特點，連云港郵政針對性推送現金管理類產品信息，并優化服務流程，大力推介“T+0”快速贖回、資金實時到賬功能。
“我們把方便、安全、高收益的優勢講透，讓客戶實實在在感受到產品價值。”朝陽路支局局長王思博說，通過精準營銷和優質服務，該支局2025年新增現金管理類產品客戶超500戶，進一步夯實了理財客戶基礎。
綜合配置增收 打出服務“組合拳”
“田經理，我女兒明年要出國留學，這筆錢怎么打理才穩妥？”2025年9月，客戶劉女士來到連云港郵政財富管理中心咨詢。理財經理田欣根據劉女士的資金使用時間、風險承受能力，為她量身定制了“中長期理財產品+外幣理財”的配置方案，并詳細講解了產品的收益特點和風險等級。
“郵政的理財經理特別專業，會根據我的實際情況推薦產品，而不是一味推銷高收益產品。”劉女士對這份定制化方案十分滿意，當場認購了30萬元的中長期理財產品。
這正是連云港郵政構建“產品+活動+權益”三位一體綜合服務模式的生動實踐。連云港郵政根據客戶資產規模、風險偏好、生命周期及投資目標，將客戶細分為穩健型、進取型等多個類別，為每類客戶設計差異化的中長期產品配置包，并配套專屬服務方案。同時，他們打造“郵政財富節”活動品牌，通過舉辦理財知識講座、投資策略分享會等活動，強化客戶資產配置理念投教，引導客戶樹立科學、長期的投資觀念。
專業服務穩客 擰緊發展“安全閥”
“感謝郵政的理財經理，及時提醒我調整資產配置，避免了市場波動帶來的損失。”客戶陳先生是一名資深投資者，2025年上半年在連云港郵政理財經理的建議下，將部分高風險產品調整為穩健型產品，有效規避了市場震蕩風險。
為提升服務專業度，連云港郵政落實“促銷售、調結構、優服務”多維度舉措，為客戶提供全生命周期的財富管理服務。理財經理定期為客戶提供個性化資產檢視報告，結合市場行情解讀投資趨勢，并推送適配的產品信息，引導客戶進行合理增配，實現“產品+1”的持續配置深化。
連云港郵政還建立分階段、分層次的理財經理賦能計劃，圍繞宏觀經濟、資產配置、產品解析、合規風控、溝通心理學等主題開展專項培訓，2025年累計開展培訓超30場，覆蓋理財經理超2000人次。“我們要求理財經理既要懂產品，更要懂客戶，做到合規銷售、專業服務。”連云港郵政相關負責人表示。
合規為基，專業為要。連云港郵政以“三步走”戰略為抓手，走出了一條理財業務量質齊升的發展之路，下一步將持續深化金融轉型增效，聚焦客戶需求，不斷提升財富管理服務水平，為郵政金融業務穩健發展奠定堅實基礎。
- 前一則: 呂梁郵銀精準觸達提升“融資E”客戶轉化率
- 后一則: 一筆續貸背后的金融力量
中國郵政集團有限公司版權所有京ICP備15035540號
京公網安備11010202010949聯系我們